日前，记者从市反诈中心获悉，洛阳市构建涉电信网络诈骗案件“两卡”（银行卡、手机卡）人员“快速落地查证打击惩治”工作机制（简称“快打”机制），快速查证打击涉电诈“两卡”人员，推动银行金融机构和通信运营商及时发现和排除风险隐患。
前段时间，两名山东籍男子结伴到我市某银行一网点办理银行卡，银行工作人员了解到，这两个人刚到洛阳，没有工作单位，也没有暂住地址，办卡用途说得含糊不清，立即将情况上报至市反诈中心。
市反诈中心立即启动“快打”机制，认为这两个人属出售银行卡的高风险人员，遂将其信息推送至洛阳市30多家银行和三大通信运营商，要求联查这些人员在我市办卡情况。
在处理过程中，市反诈中心发现，当时共有12名山东人，结伴来洛阳办理银行卡。在调查中，公安部门又发现4名结伙来洛办理银行卡的山东人。上述16个人很快被找到。
“经调查，这16个人几天内辗转多个城市，在多家地方性银行办理了57张银行卡，其中有5张是在我市办理的。”市反诈中心有关负责人介绍，由于他们属出售、贩卖银行卡的高风险人员，对于他们已经办理的银行卡，洛阳市的开户行已经采取调高风险等级、限制使用部分功能等管控措施，杜绝这些卡流入不法分子手中。
据了解，“快打”机制以市公安局、驻洛银行金融机构和通信运营商为主体，实行“三位一体、信息交互、联查联控、精准处置”的工作模式。
根据“快打”机制要求，市反诈中心接收公安部或当地银行、通信运营商推送的涉电诈“两卡”信息后，在要求属地公安机关落地核查的同时，同步推送至该涉案账户（卡）所属银行或通信运营商。所属银行或通信运营商接收信息后，即时对涉案银行账户采取“中止所有业务”、涉案电话卡采取“双停”的管控措施。同时，对该行为人名下关联账户（卡）进行核查，依据行业和本单位规定，对关联账户（卡）采取暂时性管控措施。经公安机关调查核实，排除行为人关联账户（卡）涉及电信网络诈骗后，会出具公函，通知银行和通信运营商解除管控措施。
编辑：郭栩汝
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